“Daha akıllı, hızlı ve doğru finansal kararlar alma imkânı sunuyoruz”

Robo danışmanlar, varlık yönetimi ve finansal analiz platformları, yapay zekâ tabanlı yatırım danışmanları gibi ürünler sayesinde yatırımcılara daha akıllı, daha hızlı ve daha doğru finansal kararlar alma imkânı sunarak, geleneksel finansal hizmetlerin ötesine geçmeyi hedeflediklerini belirten Smart Advice kurucusu ve CEO’su Onur Yurtsever, “Ülkemizde hem Ar-Ge çalışmalarına hem de girişimlerle iş birliklerine daha fazla ağırlık verilmesi ve yapay zekâ teknolojilerinin entegre olduğu ürünlerin kullanıcılara daha hızlı sunulması gerektiğini düşünüyorum” dedi.

Başta yapay zekâ olmak üzere yeni nesil teknolojiler pek çok alanda ciddi bir değişim ve dönüşüm yaratıyor. Yatırım ve finansal varlık yönetimi alanında bu değişimin önemli bir yansıması robo danışmanlar ve yapay zekâ tabanlı yatırım platformları. Insurtech ekosistemimizin öncü girişimleri arasında yer alan Smart Advice bu alanda önemli başarılara imza atıyor. Kuruluş hikâyeleri, gelişim yolculukları ve son yatırım turu sonrası gelecek planlarını konuşmak üzere Smart Advice kurucusu ve CEO’su Onur Yurtsever ile keyifli bir söyleşi yaptık.

Selam Onur. Öncelikle seni kısaca tanıyarak başlayalım istersen.

ODTÜ Siyaset Bilimi ve Kamu Yönetimi bölümü mezunuyum. Marmara Üniversitesi’nden Sermaye Piyasası Borsa ve İngiltere’de bulunan Exeter Üniversitesi’nden Finans ve Yatırım alanlarında Yüksek Lisans derecelerine sahibim. 3 yılı yurt dışında olmak üzere 17 yıllık bankacılık ve finans tecrübesine sahibim. Garanti Bankası, Garanti Bankası Hollanda, Fibabanka, Yapı Kredi Bankası, TSKB, Yatırım Finansman ve Menkul Değerler ve ING Bank gibi önde gelen finansal kurumlarda çalıştım. En son ING Bank’ta Yatırım Ürünleri Bölüm Müdürü olarak görev aldım. Sermaye piyasaları, yatırım, portföy yönetimi ve özel bankacılık alanlarında birçok sorumluluk üstlendim. Kurumsal yaşam sonrası, girişimcilik yolculuğuma Smart Advice Finansal Teknolojiler ve X Level Yazılım Teknolojileri firmalarının kurucusu ve CEO’su olarak devam ediyorum.

Smart Advice olarak yola çıkış hikâyeniz ve yolculuktaki ana aşamalara ilişkin neler söylemek istersin?

En son Türkiye’nin önde gelen bankalarından birinde çalışmaktayken robo danışmanlık uygulamalarının dünyada hızla büyüdüğünü ve finansal teknolojiler alanında önemli bir inovasyon olacağını gördüm. Ardından yapay zekâ çalışmalarının ve teknolojilerinin hızla geldiğini fark ettim. Bu 5 sene önceydi. Çalıştığım kurumda yöneticilerimi ikna edemeyince kendi girişimimi kurarak fikrimi hayata geçirmek istedim. Fikrim, bireysel emeklilik ve portföy yönetimi sektörlerinde fark yaratma arzusuyla başlayan bir girişimcilik hikayesine dönüştü. Ülkemizin önde gelen finansal kurumlarının ve kullanıcılarının güvenini kazanarak hızla büyüyen bir başarı hikâyesi haline geldi. Öte yandan, satış ve ikna süreçlerinin tahminimden daha uzun sürdüğünü ve başarıya ulaşmak için sabırlı olmak, vazgeçmemek gerektiğini bu yolculukta çok iyi öğrendim.

‘BİREYSEL EMEKLİLİK HIZLI BİR DÖNÜŞÜM İÇERİSİNDE’

Sigortacılığın önemli bir alanı olan bireysel emeklilik sektörü odak alanlarınız arasında. Sektörün dijital olgunluğu, inovasyon ve dönüşüm süreçlerine ilişkin gözlemlerin ve deneyimlerin neler?

Bireysel emeklilik sektörü, dijitalleşme ve inovasyon açısından hızlı bir dönüşüm geçiriyor. Dijital olgunluk sayesinde, katılımcılar artık emeklilik birikimlerini kolayca yönetebiliyor ve daha bilinçli yatırım kararları alabiliyor. Yapay zekâ ve makine öğrenimi gibi teknolojiler, katılımcılara kişiselleştirilmiş tavsiyeler sunarak risk yönetimini iyileştiriyor. Bu süreçte müşteri beklentileri de hızla değişiyor, bu da sektördeki şirketlerin rekabetçi kalabilmek için sürekli yenilikçi çözümler üretmesini gerektiriyor. Sonuç olarak, dijitalleşme ve inovasyon, sektördeki büyüme ve rekabet avantajı için kritik hale geldi. Ancak bu alanda ülkemizde hem Ar-Ge çalışmalarına hem de girişimlerle iş birliklerine daha fazla ağırlık verilmesi ve yapay zekâ teknolojilerinin entegre olduğu ürünlerin kullanıcılara daha hızlı sunulması gerektiğini düşünüyorum.

‘ANA ODAĞIMIZ BES’

Sunduğunuz ürünlere de kısaca değinelim. Özellikle sigortacılık alanındaki odaklandığınız konular neler?

Sigortacılık alanında ana odağımız Bireysel Emeklilik Sistemi. Temel amacımız, yapay zekâ ve davranışsal finansın gücünden beslenen yenilikçi finansal ürünler geliştirmek. Bunlar arasında robo danışmanlar, varlık yönetimi ve finansal analiz platformları, yapay zekâ tabanlı yatırım danışmanları gibi ürünler yer alıyor. Bu ürünler, yatırımcılara daha akıllı, daha hızlı ve daha doğru finansal kararlar alma imkânı sunarak, geleneksel finansal hizmetlerin ötesine geçmeyi hedefliyor. Farklı markalar altında ürünleriniz ve onları tanıttığınız web siteleri de var bildiğim kadarıyla. Onlar hakkında kısa bilgiler paylaşır mısın? Tüzel kişiliğimiz Smart Advice Finansal Teknolojiler ve bunun altında AkıllıBES, BESAsistan, AkıllıParam ve More Wealth markalarımız bulunuyor. AkıllıBES, bireysel emeklilik sistemine özel fon dağılım haklarının kullanılmasına yardımcı olan bir robo danışman. BES Asistan, bireysel emeklilik satış ve saha ekiplerine özel fon analiz, simülasyon ve bilgilendirme platformu. Akıllı Param ise bankacılık ve portföy yönetimi sektörlerine yönelik yapay zekâ tabanlı yatırım danışmanı ve fon yöneticisi. More Wealth ise global markamız olup global borsa yatırım fonları üzerine yapay zekâ destekli yatırım danışmanı ve fon yönetim platformumuz. smartadvice.com.tr web adresi üzerinden tüm bu bilgilere ve linklere ulaşabilirsiniz.

‘350 BİN KULLANICIYA HİZMET VERİYORUZ’

Bugüne kadarki başarı hikâyeleriniz, yönettiğiniz fonların performansı nasıl? Kullanıcılara sunduğunuz değer önerileri olarak neler ön plana çıkıyor?

Oldukça başarılı ve müşteri memnuniyeti çok yüksek çözümlerimizle fark yaratıyoruz. Yaklaşık 350 bin son kullanıcıya hizmet verirken 200 milyon dolar büyüklüğünde bir varlığın yönetilmesine yardımcı oluyoruz. İlk ve en büyük yapay zekâ yatırım fonu başta olmak üzere birçok yatırım fonu ve bireysel emeklilik sözleşmesinin yönetilmesine destek veriyoruz. İki örnek paylaşmak isterim. Yapay zekâ destekli yatırım fonumuz halka arz tarihinden itibaren %293 kazandırdı. Mevduatın üstünde getiri hedefi ve özgün yapay zekâ destekli modeli ile QNB Finans Portföy ile iş birliğimiz sonucunda 2 milyar lira büyüklüğe yaklaşan ve yatırım alternatifleri arasında önemi her geçen gün artan fon sepeti fonumuzu FFP kodu ile tüm banka ve aracı kurumlardan herhangi bir alt limit olmadan ve masraf ödemeden alabilirsiniz. Allianz Türkiye Akıllı BES Robo Danışmanımız son 1 yılda %159 getirdi. Alanında ilk olan finansal algoritma ve yapay zekâ destekli optimizasyonlarla en uzun süreli robo danışmanlardan olan Allianz AkıllıBES ile fon dağılım değişiklik haklarını kullanmak çok kolay. Piyasa şartlarına göre değişen düzenli otomatik önerilerle ve devlet katkısı avantajı ile daha iyi getiriler elde etmek mümkün. Her iki getiri de kıstas endekslerinin ve karşılaştırma ölçütlerinin 3 katına yakın daha fazla kazandırdı.

‘YATIRIM TURU ÖNEMLİ BİR DÖNÜM NOKTASI OLDU’

Yakın dönemde yeni bir yatırım turunu da başarıyla tamamladınız. Bu yatırım sonrası planlar neler? Geleceğe ilişkin yol haritanız ve hedeflerinize de değinelim istersen.

Son yatırım turunu başarıyla tamamlamamız, Smart Advice’ın büyüme ve gelişme hedefleri doğrultusunda önemli bir dönüm noktası oldu. Bu yatırımı, öncelikle teknolojik altyapımızı daha da güçlendirmek ve kullanıcılarımıza daha yenilikçi çözümler sunmak için kullanmayı planlıyoruz. Yapay zekâ ve makine öğrenimi algoritmalarımızı geliştirerek, yatırımcılara daha kişiselleştirilmiş ve gelişmiş tavsiyeler sunmayı hedefliyoruz. Özellikle Avrupa pazarlarında varlığımızı artırmak için stratejik adımlar atmayı planlıyoruz. Ayrıca, kullanıcı deneyimini daha da iyileştirmek için yeni ürün ve hizmetler geliştirerek, platformumuzu sektördeki en ileri düzeyde dijital finansal danışmanlık çözümü haline getirmeyi amaçlıyoruz. Bu yatırım turu, bizi bu hedeflere bir adım daha yaklaştırdı ve gelecekteki büyüme potansiyelimizi artırdı.